Elaborazione dei documenti
nel settore bancario e finanziario

Orientati al settore - Elaborazione dei documenti nel settore bancario e finanziario

Il settore bancario e finanziario si basa completamente su processi cartacei e laboriosi. Anche con i moduli online, gran parte della raccolta dei dati continua a richiedere l’uso di documenti cartacei, dall’apertura dei conti alle richieste di prestiti. Questi documenti cartacei, di solito vengono poi evasi manualmente. Questi procedimenti comportano attese più lunghe, errori di verifica, mancanza di standardizzazione e spreco di risorse. Un altro problema affrontato dal settore è la scarsa integrazione dei sistemi IT legacy. I sistemi, frammentati e obsoleti, sono integrati in un modo specifico, compromettendo così il processo e rendendo più difficile il tracciamento. Tutto ciò rende ancora più complicato per le istituzioni l’incrocio dei dati tra i diversi sistemi. 

Le transazioni bancarie rappresentano uno dei più grandi mercati in cui l’elaborazione intelligente dei documenti può essere utilizzata con enormi vantaggi, poiché queste aziende dispongono di tonnellate di documenti importanti da gestire e consultare ogni giorno. L’elaborazione implica l’acquisizione dei documenti, l’imaging digitale, l’elaborazione dei documenti con OCR, la convalida dei dati, la pulizia dei dati, l’indicizzazione e lo smistamento dei documenti.

Il processo di acquisizione dei documenti consiste nella scansione del documento che permette di creare un’immagine digitale seguita dalla lettura del documento utilizzando la tecnologia OCR. In questa fase di elaborazione dei documenti, le immagini vengono convertite in testo, che viene quindi utilizzato per cercare informazioni rilevanti, come l’importo pagato, i dettagli del beneficiario o altri dati importanti. Tutto ciò avviene con il document imaging, che consiste nella ricerca, verifica e recupero di documenti.

L’elaborazione dei documenti basata sull’imaging è utilizzata anche per altri scopi, come il controllo dei documenti rispetto a certi criteri per separare gli assegni dalle dichiarazioni e la connessione con le piattaforme degli utenti per eseguire la convalida delle cifre di controllo, che aiuta nell’autenticazione dei documenti o nell’indicizzazione, ovvero la capacità di ordinare e memorizzare i file in un database estraendo automaticamente elementi come il nome del beneficiario o il numero di riferimento del documento.

Per molto tempo, le aziende e le piccole imprese si sono affidate alla fatturazione manuale per gestire la contabilità ed eseguire i pagamenti. L’impatto di queste procedure è stato negativo, con dipendenti stressati e insoddisfatti, fatture smarrite o archiviate in modo sbagliato, produttività ridotta, operazioni inefficienti, aumento dei costi e degli errori umani e inaffidabilità dovuta a pagamenti ritardati o mancati.

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A differenza della maggior parte dei motori OCR e delle tecnologie di estrazione dei dati, che si basano soprattutto su una serie di modelli e di configurazioni per acquisire i dati, DocDigitizer si basa sul machine learning, che è in grado di acquisire e comprendere i dati provenienti da qualsiasi documento indipendentemente dal formato e dal modello. Contattateci oggi stesso se desiderate implementare la trasformazione digitale nell’elaborazione delle fatture.

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