Procesamiento de documentos en
el sector de servicios bancarios y financieros

Sector destacado: Procesamiento de documentos en el sector de servicios bancarios y financieros

El sector bancario y financiero consiste principalmente en procesos basados en papeles que implican un uso intensivo de mano de obra. Incluso con los formularios en línea, para una gran parte de la recopilación de datos siguen siendo necesarios los documentos en papel, desde los registros de cuentas hasta las solicitudes de préstamo. Acto seguido, comienza el procesamiento de estos documentos, que normalmente se realiza a mano, lo que conlleva colas más largas, errores de verificación, una falta de estandarización y un desperdicio de recursos. Otro problema al que se enfrenta el sector son los sistemas antiguos de TI mal integrados. Los sistemas fragmentados y obsoletos se incorporan sin tener en cuenta la infraestructura global, lo que provoca parones en los procesos y complica las tareas de seguimiento. Del mismo modo, esto también dificulta a las instituciones la tarea de reconciliar datos entre distintos sistemas.

Las transacciones bancarias representan uno de los mayores mercados en donde se puede utilizar el procesamiento inteligente de documentos con resultados sorprendentes, ya que estas empresas manejan una cantidad enorme de documentos críticos que deben administrar y consultar a diario. El procesamiento consiste, entre otras cosas, en la captura de documentos, su digitalización, el uso de OCR, la validación y limpieza de datos, la indización y el enrutamiento a los destinatarios adecuados.

El proceso de captura de documentos consiste en escanearlos para crear una imagen digital que, a continuación, se lee mediante tecnología basada en OCR. En esta parte del procesamiento, las imágenes de los documentos se convierten en texto que se utiliza para buscar información relevante, como importes pagados, información del beneficiario u otros datos importantes. Esta fase, conocida como digitalización, consiste en la búsqueda, verificación y recuperación de documentos.

El procesamiento de documentos centrado en la digitalización también se utiliza para otros fines, como la comprobación de documentos siguiendo determinados criterios para separar los cheques de las declaraciones. Asimismo, sirve para conectarse con sus plataformas y llevar a cabo la validación de los dígitos de comprobación para los cheques, lo que ayuda a autenticar documentos o a indexarlos, un proceso que consiste en ordenar y almacenar archivos en una base de datos extrayendo automáticamente distintos atributos, como el nombre del beneficiario o el número de referencia del documento.

Durante mucho tiempo, numerosas empresas de distintos tamaños han confiado en la facturación manual para mantener la contabilidad y procesar los pagos. Algunas organizaciones han tenido que lidiar con empleados insatisfechos y estresados, facturas perdidas o enviadas al destinatario equivocado, reducción de la productividad, operaciones ineficientes, aumento de los costes y errores humanos, así como una reputación de empresa poco fiable debido a incumplimientos o retrasos en los pagos.

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A diferencia de la mayoría de los motores de OCR y de las tecnologías de extracción de datos, que dependen en gran medida de un conjunto de plantillas y configuraciones para capturar datos, DocDigitizer se basa en el aprendizaje automático, capaz de capturar y comprender datos de cualquier documento, independientemente del formato y el patrón que presente. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo si desea implementar la transformación digital en el procesamiento de facturas.

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